拼夕夕的便宜话费没有了

@gam2046 不是很懂这样说怎样“洗”了？ D 的 100 可以做充值话费的流水账，天真无邪的 90 反而变成了赌资流水账？以及如果 D 换赌资后要求换回货币，那中间贩子 C 或博彩方岂不是倒贴了？

@yiqiao @gam2046 感谢科普

原来慢冲是洗钱啊

😂
@gam2046 #19 如果菠菜方被起底了 查流水的时候 天真无邪的人会被查到认为是赌博吗

借楼问一下，咸鱼上的加油卡慢充也是洗钱？？？

@gam2046 按照你的说法任何物品，拍了发货慢的话都有可能是洗钱？尤其是任何面值的卡都可以这样整，感觉不成立啊

@gam2046 那么 100 话费是怎么来的呢，它是怎么入运营商的账的？是否可以理解为运营商这边 100 话费也是黑钱

@gam2046 #19 @shakoon #10 原来如此，我都不知道这事。。。感谢科普

@mikeven #26 理论上是的，所有储值卡，原则上不会有很大的低于账面价值的充值渠道，包括但不限于话费、加油卡、超市购物卡等，储值卡的发行方就最多打个 9.9 折出售，那么显然低于账面价值的出售，必然有人在其中补了差价。


@NullData #27 赌徒的钱给了洗钱的中间商，随后中间商把钱进了运营商口袋。即使日后被抓，查流水，这笔钱就是没有了，要不让警察找运营商退钱。而且菠菜与洗钱的并不是同一家，因此通过资金流查，只能找到提供洗钱业务的中间商，而隔离的菠菜业务。

@6364v2 #24 这一点，从目前公开资料来看，暂时没有。除非能够证明天真无邪的你，“明知”且“故意”参与。


@raysonlu 黑钱指的不合法的收入，在这里主要指的是赌资，而赌资的最终流向了运营商。天真无邪的钱本身就是白钱，至少明面上是合法收入。至于 D 将要赌资换回货币，这就是另外一条渠道了。而且大多数赌徒的钱，是进多出少。还没有洗白的黑钱本身就是个巨大的资金池，可以直接从中间商退回。这对于菠菜方是没有损害的。

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上述例子就是一个简单的说明，实际操作时，中间贩子 C 也并不会直接把钱转给菠菜方，同样会伪造成合法收入进行转移，包括但不限于咨询、服务、采购费用等。甚至会正常的进行税务申报。这一路的钱从始至终都是合法的（至少账面合法。

这里说的慢充只是一种表现形式，实际上还存在各种变种。“慢”并不等价于洗钱，当中间贩子的资金池大的时候，也可以不慢。形式上也不局限于充话费、充油卡一类的，也许是代购，变种多种多样。

@raysonlu #21 D 想换回货币 得走一遍流水 不是随冲随提的

@NullData #27 你可以这样理解，菠菜平台花 100 菠菜余额向赌狗买了 100 话费，然后 80RMB 转卖给了 PDD 商家，商家 90RMB 转卖给充话费的。商家和充话费的获利 10 元，平台看似折损 20RMB ，实际大多数情况赌狗会洗白，然后平台赚 80RMB 。

便宜话费所谓的洗钱还可能是盗刷信用卡的，不干净的现钞，以及信用卡、花呗一类欠费不还的

此外还有诈骗集团。他们很多不会让受害者去直接转账，而是买各种礼品卡充值卡，在全球很常见的套路了，各种礼品卡都是重灾区。他们收到这些礼品卡再低价出

@6364v2 不，更有可能被反洗钱机构认为是帮助或参与洗钱。

没想到进这帖子还能学习到新知识。。。

支付宝黑卡会员每月有 30-8.88 的话费优惠券，很快到账。

@mikeven #26
@NullData #27

按黑产“匿名收款"去想就好理解了

1 、菠菜平台从中间商手里收话费充值订单
2 、赌狗充值，菠菜系统从订单里取出相应金额的手机号
3 、提交手机号给第三方合法充值平台，充值平台显示收款码，菠菜把收款码返回给赌狗
4 、赌狗扫码付款，钱付到了第三方平台，充值成功
5 、菠菜查询订单确认交易成功，把订单标记为完成，后续和中间商结算

赌狗的钱直接付给了第三方合法充值平台，从赌狗这个方向就查不到黑产账户，黑产就实现了匿名收款，零零散散的线上实时交易变成了和少数中间商的线下交易

我之前以为是收集到一定量了, 然后找运营商去充值. 后来第二次充的时候, 感觉是菠菜了...第一次冲了 200, 到账 200.第二次冲 400.分了 2 个 50, 剩下的全部都是 30 的.分了好多次才到账...这不是菠菜是啥...

中行每个月 30 减个四五块钱，云闪付 6 元回本券，我一个月话费就靠这些

换积分也可以，广东移动这边，每个月都有充 300 得 390 。

京喜还有，很早之前各个平台（手机银行）都有那种低价冲话费的。撸狗手里有的时候会有那种活动渠道