问一个关于银行取现金的需求

如题，因为生意需要，需要用到线上+线下现金流，问过银行客服，每个月只能取现四次，单次 20W 有些局限，想增加其他银行取现，但这个操作会不会不妥，是否风控或者带来其他影响？

forvvvv123

2024-02-19 10:11:01 +08:00

如果自己储备点现金呢，攒着不存银行放家里。

Neillou

2024-02-19 10:16:44 +08:00

是啊,就这还想做金融/RMB 国际化.

opengps

2024-02-19 10:17:40 +08:00

多个银行网点取现呢？

peachpeach

2024-02-19 10:40:53 +08:00

香港的外资银行试试？我没试过，国内的银行，真的呵呵了。
存钱欢迎，想随便取？呵呵了

wikii

2024-02-19 10:53:01 +08:00

@opengps 2-3 个

wikii

2024-02-19 10:53:32 +08:00

@forvvvv123 经常性周转，靠攒转不动

wikii

2024-02-19 10:53:52 +08:00

@peachpeach 确实呵呵，真难

I3tZ9NgHU44xmaA4

2024-02-19 11:00:46 +08:00

估计你跑不掉风控，经常大量汇款进去，然后大量现金出来，你的行为相当可疑，从银行角度，就算不是洗钱也有非法买卖的嫌疑。
可能你只能风控后再给实质性证据跟银行慢慢解释了，但你要说服银行有什么行为非大量现金不行的恐怕不容易。

txydhr

2024-02-19 11:09:02 +08:00

不正常，有这个需求建议去百慕大开户

cslive

2024-02-19 14:18:04 +08:00

过不了风控，你大额取现，人行有报备的

vanityfairn

2024-02-19 15:00:23 +08:00

既然是生意需要，找你的银行对公经理啊。对私大额现金报备人行，走反洗钱，风控

SenLief

2024-02-19 15:02:38 +08:00

你这个问题你应该直接去问银行，v2 上有几个人能了解这个的，我估计 v2 连在银行的都没有，又怎么能熟悉这些。

gaobh

2024-02-19 15:12:38 +08:00

做生意开公司户不会风控

kkk9

2024-02-19 15:16:13 +08:00

企业资金大额得走公账呀，企业基本户是不会被风控的，私人账户按目前的政策很难办

timeance

2024-02-19 15:33:16 +08:00

生意需要公对公，现在管的越来越严，合规不能忽视

lakehylia

2024-02-19 15:49:22 +08:00

一般企业需要大额现金都是拿来发工资/发年终奖的。你要大额现金干嘛？有什么不能靠支付解决的？

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